KYC- Know your customer

In de snel veranderende zakelijke wereld van vandaag is het van cruciaal belang om te weten met wie je zaken doet. Dit is waar het principe van KYC (Know Your Customer) om de hoek komt kijken.

KYC draait om het grondig begrijpen van je klanten, het inschatten van risico's en het waarborgen van de integriteit van je zakelijke relaties.

KYC in een notendop

Het principe van 'Ken je klant' (KYC) verwijst naar het proces waarbij bedrijven en organisaties tot in detail weten met wie zij samenwerken en zaken doen. Hiermee garanderen zij een integere bedrijfsvoering. Dit wordt vaak ook aangeduid als CDD (Customer Due Diligence).

In bepaalde sectoren moeten bedrijven verplicht onderzoek doen naar klanten voordat ze zaken met hen kunnen doen.

Waarom is KYC zo belangrijk?

KYC voorkomt dat kwaadwillende misbruik maken van jouw organisatie. Doordat je vooraf onderzoek doet herken je deze partijen en kun je ze afweren. Zo voorkom je dat criminelen je diensten gebruiken voor:

• Het witwassen van geld
• Financiering van terrorisme of andere criminele activiteiten
• Het ontduiken van belasting
• Fraude

In feite werpt KYC een belangrijke muur op om criminelen buiten te houden bij legitieme geldzaken.

Dit zorgt voor een eerlijke en veilige zakelijke wereld!

Voor welke bedrijven is dit belangrijk?

Steeds meer bedrijven worden door banken gevraagd om te voldoen aan het KYC (Know Your Customer) principe, wat inhoudt dat ze hun klanten en financiële transacties beter moeten begrijpen.

Banken willen weten waarom klanten betalingen doen via andere entiteiten, waarom geld uit andere landen komt, en wie de uiteindelijke belanghebbende (UBO) is. Het niet voldoen aan deze eisen kan leiden tot het sluiten van bankrekeningen.